Обменный пункт Crypto-Store

Добрый день,

Просьба администратору обменного пункта предоставить оперативный ответ на жалобу пользователя.

С уважением, администрация мониторинга обменных пунктов BestChange.

Вот, что делать и что думать? Жёстко подставили! Если я заказывал средства и думал спокойно утром воспользуюсь, то это просто провал и подстава от обменника. Обменял через другой сервис и средства пришли за 60 минут. Обязательства перед мной не погашены до сих пор, ни кому не советую сервис!

Здравствуйте, Мартын,

Для зачисления депозита в сети XMR на наш счет требуется 150 подтверждений, это довольно длительный процесс, который в среднем занимает около 5-6 часов, если для вас в приоритете остается скорость обмена, то советуем обратить внимание на сервисы, которые требуют меньшее количество подтверждений для зачисления депозита. Извиняемся за доставленные неудобства, ваша заявка исполнена.

*** на 147 $
По мимо того, что им на исполнение понадобилось15 часов, так они по факту ещё и *** по выплате.
Рассказываю историю, создаю заявку по завышенному курсу, думаю, если обменник даёт такой курс, значит знает, что делает. На сайте у них написано, что курс берется с биржи МЕХС
На МЕХС курс был такой 519 USDt за 1 монету XMR, скрин: https://ibb.co/RkSC08Rz
Наблюдаю пару минут за обменником, курс не падает — создаю заявку по курсу 528 USDT за монету, курс даже сейчас без перерасчета отражается в заявке https://ibb.co/JWn0bQS6. Курс на бирже поднимался и утром сегодня и после до 529, а это по хорошему, за такую задержку мне нужно закрыть было по 539 за монету.
А теперь они мне рассказывают о поблажках и льготах. Лучше расскажите какие Вы красавцы и как Вы *** тут пользователей!
Менял Monero на USDT. В комментариях уже есть подобная претензия при аналогичном обмене.
Требую вмешаться администрацию мониторинга, а сервис прошу мне доплатить, хотя бы до суммы которая была в заявке!

По хамски заблокировали в тг, скрин: https://ibb.co/396cZjRy
Напоминает *** обменник! Вот прям типичное поведение.

Мартын,

Перед обменом вы приняли правила в которых указано, что :
1)Пересчет проводится только при падении курса
2)При снижении курса более чем на 0.01% заявка будет пересчитана на момент 150-ого подтверждения.
Если вас не устраивают условия, которые вы акцептировали перед созданием заявки, то помочь, к сожалению не можем.
Также сообщаем, что возможность создания у нас обменов и коммуникации через мессенджеры была для вас заблокирована, претензию не возобновляйте, всего доброго!

Ваш курс был завышен на 9 USDT выше рынка, вот и на 9 USDT выше рынка мне и выплачивайте!
Или Вы хотите сказать, что можете рисовать любой курс, с заведомо не выполнимыми условиями при колебания 0.01% и потом ставить такой, который захотите?
Интересно за Вами будет наблюдать.
Прошу администрацию убрать возможность у сервиса снимать претензию!

Мартын,

Если вас не устраивают условия, которые вы акцептировали перед созданием заявки, то помочь, к сожалению не можем.

Вы дали изначально на 9 USDT выше, Вы нарисовали курс и потом обманули меня. Требую выплату на сумму завышенного курса! Задержали выплату на 15 часов и посчитали по хз какому.
Требую вмешательство администрации мониторинга и прошу доплатить.
А то, что у Вас там написано, это заведомо не выполнимые условия!

Мартын,

Если вас не устраивают условия, которые вы акцептировали перед созданием заявки, то помочь, к сожалению не можем.

В условиях ни где не было написано, что Вы меня обманете. Дали курс на 9 USDT больше биржевого чем на бирже MEXC — платите больше биржевого. На заборе знаете тоже пишут!
Отвечайте за свои курсы! А не пишите условия за ведомо не выполнимые. Нарисовали курс — платите по нарисованному!
Прошу администрацию мониторинга убрать возможность у сервиса снимать претензию до окончания разборов и расчётов.

Мартын,

Когда вы создавали заявку какая часть предложения ''пересчет на 150-ом подтверждении в случае падения'' для вас осталась непонятной?

Ну Вот курс был 519, вы приняли заявку по 528, разница 9 USDT, упало до 515, выплачивайте по курсу + 9, как рисовали изначально = 524. Что тут не понятного. Или Вы умники думаете, нарисовали курс, а потом после 150 подтверждений можно переобуться с прибылью? Так это не работает!
Мало того, что Вы 15 часов заявку исполняли. Ну ладно 6 часов было 150 подтверждений, а остальные 9 часов Вы что делали? Думали, измотать меня и чтоб я потом любой сумме радовался, что хоть вообще заплатили!?
Прошу администрацию мониторинга убрать возможность у сервиса снимать претензию до окончания разборов и расчётов.

Мартын, Ожидаем обратной связи.

А что с Вами случилось? Почему передумали? Только вот не надо мне про клиентоориентированность писать!

Мартын, В рамках клиентоориентированности решили выплатить вам сумму разницы, так как не хотим держать претензию открытой и доказывать вам что-то из за незначительной для нас суммы, хоть и уверены в своей правоте фактически. Всего доброго.

Что? Жаренным запахло и доплатили, как милинькие! Клиентоориентированные, да Вы меня послали и забанели при диалоге!
Прошу администрацию наказать сервис за манипуляцию курсом!

Мартын,

По правилам мониторинга https://besttt.site/faq.html#complaint отзыв типа "финансовая претензия" доступен на сайте в случае, "если клиент не получил средства от обменного пункта, а положенный срок уже прошел", в иных случаях следует использовать тип отзыва "комментарий" (выделен белым цветом).

Ещё раз
1. Вы исполняли заявку 15 часов
2. Нарисовали курс, а по итогу обманули по выплате
3. Когда спросил в чате — Вы меня забанели, как какого-то барана!
4. Когда запахло жаренным, тогда поменяли своё мнение и расплатились

Прошу администрацию мониторинга хотя бы внести замечание за манипуляцию курсом и плохое отношение к клиентам!

Уважаемый пользователь, спасибо за информацию.

Мы проведем проверку и примем соответствующие меры. На данный момент обменный сервис не имеет перед Вами финансовых обязательств, поэтому претензия будет переведена в нейтральный статус администрацией мониторинга.

Для меня главное, что администрация мониторинга увидело сообщение и будет инициирована проверка с Вашей стороны. Повторюсь, что сервис манипулировал курсом, за место диалога забанел меня в чате, и спустя несколько дней, когда запахло жаренным сделал мне доплату, а до этого просто забанели и всё, Вы бы не вмешались, я бы ни чего не получил выплату от этих художников. Сервис должен за свои действия понести наказание.

Добрый день,

Просьба администратору обменного пункта предоставить оперативный ответ на жалобу пользователя.

С уважением, администрация мониторинга обменных пунктов BestChange.

Здравствуйте, User№1767373355032,
Перевод попал в обработку и на момент закрытия заявки не имел финального статуса. В данный момент заявка профинансирована в полном объеме , приносим извинения за доставленные неудобства.

Уважаемый пользователь, пожалуйста, подтвердите факт получения средств со стороны обменного пункта.

С уважением, администрация мониторинга обменных пунктов BestChange.

Остаток получил, подтверждаю.

Здравствуйте, пользователь,

К сожалению, обменный пункт не влияют на функционирование банковской системы и антифрод службы безопасности банков при проведении переводов.

Хорошо, что подключилась быстро администрация мониторинга. сейчас курс ещё меньше, а у обменника стоит на месте, курс падает, а у них растет. Надо вообще эти бестпарсеры запретить.

Обменник указывает, что курс берется с МЕХС и рапиры, на рипре нет данной пары, остается мех: https://ibb.co.com/67XQrTCj

Вот проверьте прям сейчас, чтоб слова мои верны, а то также необоснованно ещё поставите метку, что не соответствует действительности — хотя всё соответствует!

Здравствуйте, Борис,
Мы очень рады, что вы следите за нашим сервисом и за нашими направлениями обмена. Уведомляем вас, что все заявки выплачиваются в соответствии с транслируемыми курсами. Просьба вам заниматься выплатами по направлению в своем обменном пункте.

Тогда не пищите потом после тестой заявки, что курс упал и стал биржевой. Как все тут пищят. До 3 месяцев отключения из листинга. Парсер ТОП1 ни кого ещё не доводил до добра.

Пользователям советую, если сделали заявку по завышенному курсу, то через претензию подключается администрация и Вы получите доплату, пусть и не сразу, но ту доплату, на которую была на завышение курса, а обменник понесет наказание. Не позволяйте себя обманывать всяким художникам!

Борис,

К вашему несчастью, таких отзывов у нас нет. Всего доброго!

Это не ваша заслуга, а моя недароботка, вы уже в очереди на тестовую заявку. Будет интерсно, как вы запоете.

Hello,

Spasibo!

Здравствуйте, Александр,

Никаких проблем в работе и функционирования сайта нет. Заявки в данном направлении создаются и оплачиваются без проблем. Сбоев со стороны биржи приема(мерчанта) в выдаче кошельков на оплату не наблюдается и они выдаются стабильно без исключений.
Отзыв носит дискредитирующей характер.

Здравствуйте, John,

Заявка исполнена в полном объеме, приносим извинения за задержку - биржа в автоматическом режиме не отобразила депозит.

Здравствуйте, Рузмат,
При создании заявки вы установили галочку о согласии с нашей AML политикой, в соответствии с нашей AML политикой транзакция была приостановлена на прохождение KYC и предоставление дополнительной информации касательно вашей обменной активности в нашем сервисе. Поддержка дала вам исчерпывающую информацию о процессе верификации по имеющимся каналам связи. Просьба не возобновлять претензию до предоставления запрашиваемой информации, т.к она не имеет оснований.

В вашей AML-политике, с которой я ознакомился по ссылке на вашем сайте, нет ни одного пункта, регламентирующего формат предоставления KYC-информации, а тем более обязательство отправлять видео неизвестным лицам без указания юридического лица, ответственного за обработку персональных данных.

В политике говорится лишь о праве запроса дополнительной информации, но не описан ни порядок, ни методы, ни требования к форме верификации. Поэтому ваши требования о видеоролике не соответствуют собственным правилам, с которыми вы сами меня сейчас пытаетесь связать.

Я уже писал, что не против пройти нормальную KYC-процедуру, если она проводится прозрачным, стандартным и юридически корректным способом.

Однако вы удерживаете мои средства уже несколько дней и предлагаете «решить вопрос» за дополнительную комиссию — это никак не соответствует ни отраслевой практике, ни вашей же политике AML.

До тех пор, пока финансовая претензия не будет снята и ситуация не будет решена корректным образом, я буду продолжать её возобновлять, поскольку для этого есть фактические основания.

Добрый день,

К сожалению, согласно проведенному AML-анализу, отправленная Вами криптовалюта имеет High Risk или связана с нелегитимными источниками

В данном случае, согласно правилам информационной безопасности, международной политике AML/KYC https://besttt.site/faq.html#frozen-transaction и регламенту обменного сервиса, для рассмотрения возврата средств необходима дополнительная верификация. С правилами обменного пункта и политикой AML Вы согласились при создании заявки.

Финансовая претензия переводится в нейтральный статус с возможностью комментирования.

С уважением, администрация мониторинга обменных пунктов BestChange.

Добрый день.

Я внимательно ознакомился с материалами о процедуре AML/КУС и заморозке транзакций.

Хочу подчеркнуть несколько моментов:

1. Про высокий риск и основания блокировки

Вы пишете, что «согласно проведённому AML-анализу» отправленная мной криптовалюта имеет высокий риск или связана с нелегитимными источниками.
Я проверял адрес/транзакцию через AML-анализатор, и отчёт показывает повышенный суммарный риск, что действительно возможно после операций через DEX-сервисы вроде 1inch. При этом в отчёте нет указаний на наиболее тяжёлые категории (типа даркнет-рынки, терроризм и т.п.), а структура риска выглядит типично для кошельков, которые активно использовались.

2. Про KYC и форму верификации

Я неоднократно указывал, что не отказываюсь от прохождения KYC.

Проблема не в самом факте KYC, а в том, как его пытается провести обменник:

требуют прислать видео «вручную» через неформальный канал;
не обозначают, какое юридическое лицо отвечает за обработку моих персональных данных и где они будут храниться;
такая форма верификации не прописана в их собственной AML-политике, с которой я знакомился на их сайте.

В ваших материалах AML-процедуры описываются как инструмент соблюдения законодательства и защиты честных пользователей, а не как способ вынудить человека отправлять видео неизвестно куда и кому. В них объясняется, что запрос документов и дополнительной информации допустим, но нигде не говорится, что пользователь обязан отправлять видео неформальным способом без прозрачного описания обработки персональных данных.

3. Про удержание средств и «решение вопроса» за комиссию

Фактически сейчас происходит следующее:

транзакция заблокирована уже несколько дней;
обмен не завершён;
деньги не возвращены отправителю;
вместо нормального, прозрачного KYC-процесса мне предлагают «решить вопрос» за дополнительную комиссию 1,5%.

Такая «альтернатива» — заплатить процент, чтобы разблокировать собственные средства — выглядит как давление на клиента и совершенно не соответствует логике AML/KYC, которую вы описываете в своих разделах. Суть процедур AML и KYC — либо подтвердить законность операции и разблокировать средства, либо, если обмен невозможен, принять другое понятное решение (например, возврат средств отправителю). Платное «обходное решение» в виде отдельной комиссии никак не вписывается в нормальную практику.

4. О статусе претензии

Вы перевели финансовую претензию в нейтральный статус с возможностью комментирования. Однако я не согласен с этим решением, поскольку финансовый вопрос остаётся полностью открытым.

При этом пока:
обменный пункт удерживает мои средства,
не предоставляет прозрачной официальной процедуры KYC,
не даёт чётких оснований по конкретным меткам риска,
и вместо этого предлагает «решить вопрос» за отдельную плату,

Итоговая позиция
Я не против KYC, я против неформальных и непрозрачных способов его проведения.
Я прошу:
1. предложить нормальную, защищённую и официальную KYC-процедуру,
2. либо выполнить возврат средств, если обмен не может быть завершён на заявленных условиях.

С уважением ожидаю дальнейшей реакции и вмешательства мониторинга, поскольку проблема остаётся нерешённой.

Рузмат,
1) отчет о транзакции из разных анализаторов Вам предоставлен

2) перед созданием заявки вы согласились с правилами обмена и нашей политикой об AML/KYC , просьба ее соблюдать

3) функция обработки за дополнительный процент в данный момент для вас недоступна по указанию внутренней службы безопасности , единственный способ разблокировки активов - предоставление запрашиваемых данных.

4) просьба перейти к конструктивному сотрудничеству по каналам связи с поддержкой и предоставить запрашиваемую информацию , если вы заинтересованы в возврате активов.

Я готов предоставить все данные, необходимые для нормального KYC, но только в рамках общей международной практики и с соблюдением гарантий безопасности.

Ваша сторона пока не предложила ни одной корректной процедуры верификации.
До момента предоставления прозрачного и безопасного процесса KYC ответственность за задержку возврата средств лежит не на клиенте, а на обменном пункте, который требует нарушать базовые стандарты AML/KYC

Предложенный вами способ — «записать видео и отправить куда-то» — не является KYC, не соответствует вашей же политике и противоречит требованиям обработки персональных данных.

Рузмат,
Вся информация предоставлена вам в исчерпывающем объеме неоднократно. Когда будете готовы предоставить запрашиваемую информацию - свяжитесь с нами по каналам связи с поддержкой, иные сообщения, которые не направлены на решение проблемы и конструктивное сотрудничество будем вынуждены оставить без комментариев. На данном сайте техническая поддержка не осуществляется. Всего доброго.

Прошу не обострять ситуацию. Я как раз действую конструктивно.

Сообщаю, что в переписке со службой поддержки мной уже была пройдена верификация в том формате, который вы наконец предоставили. Я выполнил все требования, которые можно выполнить в рамках корректного KYC.

На данном этапе я ожидаю разблокировки и возврата средств, поскольку со своей стороны выполнил всё, что от меня зависело.

Если требуются какие-то дополнительные сведения в рамках официальной процедуры, готов предоставить их в рамках нормального KYC, а не неформальных методов.

Теперь жду вашей стороны выполнения обязательств.

Рузмат,
Личность вы подтвердили через доверенный сервис партнер - SumSub , в данный момент просьба предоставить важную информацию по отдельным транзакциям и кошелькам, список которых служба безопасности отправила на вашу почту отдельным письмом.
Процедура KYC - подразумевает установление личности клиента, процедура AML - происхождение активов.
Просьба добросовестно предоставить запрашиваемую информацию, если у вас остались какие то вопросы, то наши каналы поддержки с вами на связи. Спасибо.